Los clientes de la Voyager le piden a un juez de Nueva York un reembolso después de la bancarrota

Voyager dijo que tiene casi 1300 millones de dólares en criptomonedas en su plataforma y más de 350 millones de dólares en efectivo en nombre de los clientes del Metropolitan Commercial Bank de Nueva York.

justin sullivan | imágenes falsas

Durante una audiencia de cinco horas sobre la bancarrota del Capítulo 11 a principios de este mes para la empresa de criptomonedas Voyager Digital, una cliente llamada Magnolia fue la primera usuaria en presentarse y hablar sobre su experiencia.

Magnolia, quien solo reveló su primer nombre, dijo que tiene más de $1 millón atrapados en la plataforma, incluidos $350,000 reservados para pagar la matrícula universitaria de sus hijos. Dijo que tomó 24 años salvarla, y lo hizo. Ella sacrificó tiempo con sus hijos para construir un nido de huevos.

“Siento que estamos pagando el precio más alto por ser financieramente irresponsables”, dijo Magnolia. “Obtuvieron nuestra confianza, tenían nuestro dinero y no dirigieron esta empresa correctamente”.

Magnolia quería saber por qué la Voyager pidió dinero prestado en lugar de reducir costos cuando sabía que las cosas se dirigían al sur. También preguntó si al CEO Stephen Ehrlich todavía se le pagaba y recibía una bonificación.

Magnolia es una de las Voyager 3,5 millones de clientesun grupo que necesita desesperadamente respuestas más de un mes después de la fundación de la empresa Todos los intercambios suspendidos Y poco después, Se declaró en bancarrota del Capítulo 11. Una vez que fue una plataforma de préstamos popular, Voyager ha atraído a inversores minoristas al ofrecer rendimientos anuales de hasta dos dígitos a cambio de discontinuar sus tokens con Voyager.

Con el auge del criptomercado el año pasado, Voyager Patrocinios deportivos firmados Con los Dallas Mavericks de la NBA y el propietario Mark Cuban, el ala cerrada de los Tampa Bay Buccaneers Rob Gronkowski, el piloto de NASCAR Landon Castle y la Liga Nacional de Fútbol Femenino.

Si bien estos nombres ayudaron a promover el servicio, no cambiaron los riesgos que enfrentan los clientes cuando se unen a la plataforma. Su dinero no estaba garantizado.

a Caída del precio de las criptomonedas En 2023, debido en gran parte a la tasa de la Reserva Federal Los picos significativos y los inversores abandonaron los activos de mayor riesgo, creando una crisis de liquidez para los fondos de cobertura y los sitios de criptomonedas con sobreexposición a los activos digitales. Muchas de esas empresas incumplieron con los préstamos, creando un efecto dominó que afectó a la industria en general y a los prestamistas como Voyager.

Además de la audiencia de principios de agosto en el Distrito Sur de Nueva York, los clientes de Voyager también tuvieron la oportunidad de expresar su descontento a través de un chat en vivo acompañado de un ayuntamiento virtual de 52 minutos la semana pasada. Allí pueden presentar sus apelaciones al “Comité Oficial de Acreedores No Garantizados de Voyager”, un grupo Formado por el tribunal de quiebras Solución de asignación de activos SDNY.

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El comité está formado por abogados de McDermott Will & Emery, así como asesores de reestructuración de FTI Consulting y un grupo selecto de acreedores. Dicen que el enfoque es “La devolución inmediata del dólar estadounidense y las criptomonedas a los acreedores”.

Los miembros del comité brindaron una descripción general de los procedimientos de quiebra hasta la fecha, el cronograma estimado para el pago y cómo se realizó el proceso de reclamo. Sin embargo, un miembro del panel señaló que la orientación que brindaban no era “asesoramiento legal” y que se “recomendaba encarecidamente” que los acreedores individuales consideraran contratar a un abogado para ayudar en el proceso.

En el momento de la publicación, Grabación del Ayuntamiento en YouTube Tiene más de 4.000 visualizaciones. Los clientes de Voyager tuvieron la oportunidad de enviar preguntas antes del evento de la semana pasada. Muchos también participaron en el chat en tiempo real en YouTube.

Cindy Wheeler escribe: “Fui una idiota que no tomó mi criptomoneda cuando escuché por primera vez sobre el préstamo”. “Pensé que la Voyager era un intercambio seguro”.

Otro participante, Ari Gorwitz, señaló esto Tres acciones de capital (3AC), un fondo de cobertura de criptomonedas que se declaró en bancarrota a medida que madura $ 650 millones para Voyager.

“Es interesante que Voyager se declarara en bancarrota antes de conocer el impacto total de la bancarrota de 3AC sobre ellos”, escribió Gurewitz. “Hace que uno se pregunte si esto es solo una estratagema para reestructurar y eliminar muchas de sus pérdidas, ¡a expensas de sus clientes!”

Voyager dijo que tiene alrededor de 100.000 acreedores. Tendrán que votar sobre el plan que la Voyager presente en el tribunal de quiebras, pero muchos dicen que no tienen mucha voz en el proceso. Es por eso que muchos clientes piden ayuda al juez del Tribunal de Quiebras de EE. UU. Michael Wales.

“¿Dónde estaban las cabezas alrededor de esto?”

En la audiencia de bancarrota, Magnolia dijo que sentía que Voyager se había apoderado de sus clientes. En muy poco tiempo, todo pasó del auge al colapso.

“Esta es una empresa que habla de lo grandiosa que es”, dijo. “Tienen a Mark Cuban y Rob Gronkowski. Tienen a los Dallas Mavericks con ‘Buy Voyager’ por todas partes. Gastan mucho dinero en promocionarlos, en personas, en sus lugares. ¿Dónde estaban los jefes en torno a eso?”.

Otro cliente, que no dio su nombre pero dijo que tenía 32 años, dijo en la audiencia que tenía “más de siete cifras” varado en la aplicación.

“Solo quiero posicionarme como propietario y depositante de mi criptomoneda”, dijo. “Estoy presenciando 10 años de mi vida congelados en una plataforma en la que confío”.

El tema de la propiedad está demostrando ser particularmente molesto para este cliente y otros. En criptografía, una de las afirmaciones, “No sus claves, no sus monedas”, significa que la propiedad legítima de los tokens proviene de poseer las claves privadas correspondientes. Los clientes simplemente no pueden reclamar la devolución de su dinero y esperar recibirlo, a pesar de que ven el dinero como depósitos en lugar de inversiones.

“Siempre me he conocido como propietario y depositante legítimo de la criptomoneda que se ha puesto a disposición en su plataforma”, dijo el cliente. “Solo quiero entender mejor por qué me etiquetan como acreedor, o como acreedor no garantizado, en lugar de ser el propietario de mi criptomoneda”.

Los clientes tienen razón en estar confundidos.

La Corporación Federal de Seguros de Depósitos, que protege los depósitos bancarios, y la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal Emitió una carta conjunta a fines de julio. a Voyager, alegando que la empresa hizo declaraciones falsas y engañosas sobre el estado del seguro de depósitos.

En la audiencia de bancarrota, una cliente llamada Ginger Little dijo que cuando puso dinero en la plataforma, tuvo que convertirlo de USD a monedas estables vinculadas al USDC para ganar la atractiva APR que la atrajo a la aplicación.

“Nunca nos dijeron que esto no era como el dinero”, dijo Little. “Nos dijeron que tenía que figurar como tal para obtener intereses por el dinero que pusimos allí como inversión”.

Magnolia se hizo eco de esos sentimientos y dijo que creía que Voyager había descrito al USDC como “asegurado por la FDIC”.

Durante la audiencia de bancarrota, Kristen Okek, socia de Kirkland & Ellis, que representa a Voyager, dijo que el esfuerzo actual se centra en los reembolsos, no en USDC.

“USDC es un tipo de criptomoneda, un tipo de moneda”, dijo Okike. “Por lo tanto, esto no se discute ni se adjudica en el contexto de la liberación del dinero exigido por los deudores”.

Un portavoz de Voyager se negó a comentar.

Otros agentes enviaron cartas directamente al juez.

Jacob Redburn dijo que depositó 100 étero alrededor de $ 198,800 al precio de hoy y $ 480,000 en el pico del mercado, en la plataforma de negociación digital de Voyager.

“Pasé años ahorrando, invirtiendo y comerciando con criptoactivos para construir lo que fue una cantidad de dinero que me cambió la vida y que algún día vendería para cubrir mis necesidades universitarias y familiares”, escribió Redburn en una pizarra amarilla legal.

Redburn escribió que el CEO “nos mintió directamente” cuando dijo una semana antes de la presentación que la empresa no tenía problemas.

“Esto destruirá mi futuro y el de mi hija y le costará al gobierno cientos de miles de ganancias de capital que pagaré cuando planee vender”, escribió. “Le ruego que recibamos nuestra criptografía que debemos, no acciones sin valor ni tokens Voyager sin valor”.

“Las acciones (infracciones) deliberadas e intencionales de Voyager causan dificultades emocionales y económicas a toda una comunidad de clientes”, dijo Kristen Marcy, una persona mayor recién jubilada que vive en Florida. Ella dijo que se vio privada en su intento de eliminar algunos activos antes de que se congelara el retiro.

“Mi cuenta se congeló repentinamente y mis activos ahora son rehenes”, escribió Marcy. “Hice inversiones con Voyager, que es una empresa pública, con la expectativa de que habrá cierto sentido de responsabilidad hacia los clientes”.

“Perder ese dinero sin un final a la vista ha sido insoportable” para su familia, Donald A., quien actualmente está congelado en el intercambio Voyager por unos $31,000. Dijo que la empresa nunca ha sido transparente con los clientes sobre el tipo de riesgos que asume, como prestar grandes sumas a 3AC.

Escribió: “Me levanto la mayoría de las noches y subo y bajo las escaleras pensando en mis errores y preguntándome si esto terminará alguna vez”. “Mi ansiedad ha sido una lucha”.

peleando por dinero

El Comité de Acreedores No Garantizados les dijo a los clientes en el Ayuntamiento que Voyager pronto enviará formularios de Prueba de Reclamación a todos los acreedores de lo que Voyager cree que deben en forma de criptografía, efectivo o ambos.

Voyager actualmente posee aproximadamente $ 1.3 mil millones en criptoactivos en la plataforma, $ 104 millones en efectivo y un reclamo contra el ahora desaparecido 3AC de alrededor de $ 650 millones. Las reclamaciones del acreedor suman $ 1.8 mil millones hasta la fecha. Se espera una actualización de los números esta semana cuando Voyager haga sus horarios.

La comisión dijo que pudo negociar un cronograma “muy estricto” para el plan, que apunta a fines de octubre, aunque el cronograma está sujeto a cambios. De acuerdo con este cronograma, las distribuciones a los acreedores se realizarán en noviembre como muy pronto.

El comité dijo que estaba dando el paso “sin precedentes” de pedir la distribución temporal para proporcionar a los acreedores algún alivio durante el proceso de quiebra.

El jueves pasado fue el primer día en que se suponía que los clientes podrían recuperar parte de su dinero de la plataforma, pero los requisitos de elegibilidad eran muy estrictos.

El juez Wiles ha otorgado a los usuarios elegibles de Voyager acceso a $ 270 millones Efectivo de Voyager retenido en el Metropolitan Commercial Bank. Parece que los clientes que tienen dólares estadounidenses en sus cuentas bancarias ahora pueden hacerlo. Retira hasta $100,000 en un período de 24 horas A través de la aplicación Voyager.

Otros usuarios de Voyager con fondos en criptomoneda aún no pueden tocar sus fondos.

“Entendemos que a muchos de ustedes se les hizo creer que la criptomoneda que tenían en la plataforma Voyager era suya”, dijo uno de los miembros del comité durante una reunión del consejo de la ciudad. “Desafortunadamente, para todos nosotros, esta no es la prueba legal de la bancarrota para determinar si las criptomonedas son suyas o propiedad del estado de la bancarrota”.

Rohan Goswami de CNBC contribuyó a este informe.

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